6月28日，華夏基金年度指數(shù)大會在北京舉行。在圓桌討論環(huán)節(jié)，基金組合主理人熊思遠(yuǎn)、資深用戶丁穎、紅色火箭小程序使用者任帥三位嘉賓，以“投資坦白局”的形式，分享了各自的指數(shù)投資歷程、策略心得與認(rèn)知蛻變，揭開了普通投資者提升指數(shù)投資獲得感的實踐路徑。

　　一、投資畫像：從“小白”到“老手”的多元樣本

　　1．熊思遠(yuǎn)：從“自信阿爾法”到“弱者思維”的專業(yè)轉(zhuǎn)型

　　作為基金組合主理人兼財經(jīng)博主，熊思遠(yuǎn)的投資生涯始于2015年?？瓢喑錾淼乃孕拍懿蹲健鞍柗ㄊ找妗?，卻在A股波動中碰壁，最終轉(zhuǎn)向指數(shù)投資與多元配置。他笑稱自己的工作是“白天研究基金，晚上做心靈按摩”，如今更注重通過指數(shù)增強(qiáng)產(chǎn)品為投資者創(chuàng)造超額收益。

　　2．丁穎：20年資深基民的“三階段進(jìn)化”

　　從2006年入手華夏回報二號的“糊里糊涂賺錢”，到2020年后主動學(xué)習(xí)定投恒生指數(shù)的“鼠蛋人”階段，再到2024年至今的“資產(chǎn)配置開竅期”，丁穎用20年時間完成了從“盲目跟風(fēng)”到“主動管理”的轉(zhuǎn)變。她的持倉從90%債券逐步調(diào)整為60%-80%債券+權(quán)益類配置，風(fēng)險偏好隨認(rèn)知提升而動態(tài)優(yōu)化。

　　3．任帥：科技從業(yè)者的“工具驅(qū)動”投資初體驗

　　作為紅色火箭小程序的忠實用戶，任帥的投資經(jīng)歷更貼近年輕群體：從銀行定存到互聯(lián)網(wǎng)理財“踩雷”，再到通過基金工具試水科技賽道。他坦言“仍處于第一階段”，但借助指數(shù)工具和社區(qū)交流，正逐步建立投資體系。

　　二、核心策略：指數(shù)投資的“攻守之道”

　　1．丁穎：“逆向擇時+動態(tài)平衡”的實戰(zhàn)心法

　　擇時邏輯：“買在無人問津處，賣在人聲鼎沸時”。她以豆粕基金為例，在科技賽道火熱、豆粕遭冷落時建倉，通過負(fù)相關(guān)資產(chǎn)輪動獲利；

　　倉位控制：商品類資產(chǎn)占比不超過5%，避免單一賽道風(fēng)險。如持有標(biāo)普石油基金時，僅用5%倉位應(yīng)對暴漲暴跌；

　　債券配置：60%-80%倉位配置利率債（如國債），作為“壓艙石”，剩余資金分散投往恒生指數(shù)、恒生科技等權(quán)益類資產(chǎn)。

　　2．熊思遠(yuǎn)：“多元配置+指數(shù)增強(qiáng)”的專業(yè)框架

　　四階段認(rèn)知迭代：從15年炒股失敗，到16年意識到“貝塔收益”價值，再到21年布局多元資產(chǎn)（美股、黃金、債券等），如今聚焦中證500指增等超額產(chǎn)品；

　　弱者思維實踐：預(yù)設(shè)“自己是倒霉蛋”，通過最大回撤、收復(fù)天數(shù)等指標(biāo)評估風(fēng)險承受力，避免單壓賽道；

　　工具應(yīng)用：利用紅色火箭小程序查看指數(shù)估值分位，在紅利質(zhì)量等指數(shù)低估時定投，中估停投，高估止盈。

　　3．任帥：“科技敏感度+工具輔助”的新手路徑

　　行業(yè)聚焦：依托互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)者身份，關(guān)注AI、創(chuàng)新藥等科技賽道，通過新聞事件（如某藥企產(chǎn)品展示）捕捉投資信號；

　　工具依賴：使用紅色火箭小程序查看指數(shù)波動區(qū)間，結(jié)合社區(qū)討論驗證觀點，小倉位試水熱門賽道（如創(chuàng)新藥ETF）。

　　三、避坑指南：從教訓(xùn)中提煉的“生存法則”

　　1．警惕“擁擠度陷阱”

　　熊思遠(yuǎn)分享2024年初教訓(xùn)：因大量資金涌入小微盤賽道，量化指增產(chǎn)品遭遇超額回撤，從此對“熱榜基金”“明星基金經(jīng)理路演密集”等信號保持高度警惕。丁穎補(bǔ)充：“當(dāng)銀行理財經(jīng)理頻繁推薦某類基金時，往往是賣出時機(jī)。”

　　2．拒絕“無腦定投”

　　丁穎坦言曾在恒生指數(shù)下跌趨勢中盲目定投，導(dǎo)致6萬元本金虧損40%。她建議：“定投需結(jié)合趨勢判斷，下跌通道中可暫?；驕p少投入，反彈時再分批補(bǔ)倉?！?/p>

　　3．行業(yè)指數(shù)“慎入”

　　熊思遠(yuǎn)警示：“行業(yè)指數(shù)波動遠(yuǎn)高于寬基，新手最好用5%以內(nèi)資金試水?！比螏浺卜窒沓垂山?jīng)歷：“追漲科技股時經(jīng)常買在高點，后來轉(zhuǎn)向指數(shù)基金才降低波動?！?/p>

　　四、給投資者的“一句話箴言”

　　丁穎：“帶著覺知投資，管理好倉位，忍住挨打的時候，在人聲鼎沸時及時止盈?！?/p>

　　熊思遠(yuǎn)：“找到一組長期上漲的好資產(chǎn)，均衡配置，逢低定投，為自己創(chuàng)造持續(xù)賺錢的賬戶?！?/p>

　　任帥：“希望大家像紅色火箭一樣，找到屬于自己的‘上漲指數(shù)’，讓生活向上沖沖沖！”

　　結(jié)語：指數(shù)投資的本質(zhì)是“認(rèn)知變現(xiàn)”

　　從丁穎的“養(yǎng)雞場思維”到熊思遠(yuǎn)的“弱者心態(tài)”，再到任帥的“工具驅(qū)動”，三位嘉賓的分享揭示了一個核心：指數(shù)投資的獲得感并非來自市場漲跌，而是源于認(rèn)知升級與策略迭代。對普通投資者而言，借助華夏基金等專業(yè)平臺的工具（如紅色火箭小程序）和產(chǎn)品（如指數(shù)增強(qiáng)基金），建立“分散配置+逆向擇時+風(fēng)險可控”的投資框架，或許正是穿越波動、提升獲得感的關(guān)鍵所在。

　　聲明：本文由AI大模型生成?；鹩酗L(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。